Shopping-Line-Deckung
Beschaffungen in Deutschland als Importeur einfach bündeln –
Exporte von verschiedenen Lieferanten absichern als Bank
Shopping-Line-Deckung – Zugang zu internationalen Beschaffungsprogrammen
Sie möchten als Bank Darlehensforderungen aus Finanzierungen von Exportgeschäften zahlreicher deutscher Exporteure absichern, auch wenn die exakten Lieferumfänge noch nicht genau feststehen? Das funktioniert mit unserer Shopping-Line-Deckung, einer Variante der Finanzkreditdeckung, die auf die Absicherung von Kreditlinien ausgerichtet ist. Mit dieser Deckungsform sichert die Bank die im Kreditvertrag mit dem ausländischen Darlehensnehmer vereinbarte Forderung auf Rückzahlung einer Kreditlinie ab.
Die Shopping-Line-Deckung schafft Anreize für Importeure im Ausland, ihre Zulieferbasis in Deutschland auszubauen. Dies erleichtert deutschen Industrieunternehmen und vor allem kleinen und mittleren Unternehmen den Zugang zu internationalen Beschaffungsprogrammen und Großprojekten. Solche Finanzierungen werden weltweit Importeuren mit guter Bonität angeboten. Durch den Wegfall von Nachweispflichten, vereinfachte Auszahlungsvoraussetzungen, flexible Rückzahlungsprofile und weitere Verbesserungen wird so für deutsche Unternehmen ein attraktives Wettbewerbsumfeld geschaffen.
Gut zu wissen: Ob sich die Deckung für Ihr konkretes Geschäft grundsätzlich eignet, erfahren Sie, wenn Sie uns das generelle Vorhaben – insbesondere unter Nennung der bisherigen und geplanten zukünftigen Importe aus Deutschland – darstellen.
Vorteile der Shopping-Line-Deckung
Importeure, Banken und deutsche Exporteure (insbesondere KMU), um
global erfolgreich zu agieren.
Für Banken
Die Shopping-Line-Deckung ermöglicht eine Unterstützung bei der Realisierung internationaler Projekte und hilft gleichzeitig, Risiken zu minimieren. Durch Flexiblität im Volumen, in den Rückzahlungsprofilen und durch vereinfachte Prozesse entsteht ein echter Mehrwert für die Kunden.
Kreditlinien als finanzierende Bank absichern
Mithilfe der Shopping-Line-Deckung soll der deutschen Exportwirtschaft der Zugang zu den Beschaffungsprogrammen großer, bonitätsstarker Auslandskunden ermöglicht werden. Hierzu haben Banken die Möglichkeit, eine entsprechende, sich verbrauchende
Kreditlinie abzusichern. Zwecks Ausnutzung werden Geschäfte unterschiedlicher deutscher Exporteure zu einer oder mehreren Tranchen zusammengefasst. Die entsprechenden Darlehensforderungen werden durch den Bund abgesichert.
Gut zu wissen: Für diese Geschäftskonstruktionen steht mit der Shopping-Line-Deckung eine Finanzkreditdeckung zur Verfügung, die durch besondere Bedingungen modifiziert wird.
Für Importeure im Ausland
Der Zugang zu hochwertigen deutschen Produkten wird erleichtert, wodurch Lieferketten gestärkt werden. Verbesserte Finanzierungsprogramme bieten die notwendige Flexibilität und Sicherheit, um Beschaffungsstrategien zu optimieren. Mit passender Unterstützung lassen sich Geschäftsbeziehungen zu deutschen Lieferanten ausbauen und deren Innovationskraft nutzen.
Damit eröffnen sich auch für deutsche Exporteure weitere Möglichkeiten, Produkte weltweit zu platzieren und Zulieferbeziehungen zu stärken. Durch den Zugang zu internationalen Beschaffungsprogrammen und Großprojekten, die auf spezifische Bedürfnisse zugeschnitten sind, lässt sich die Wettbewerbsfähigkeit auf dem globalen Markt steigern. Vereinfachte Finanzierungsoptionen tragen dazu bei, internationale Geschäftsmöglichkeiten optimal zu nutzen.
Die Shopping-Line-Deckung im Überblick
Für Banken
Für Importeure im Ausland
Shopping-Line-Deckung beantragen
Dieses Produkt beantragen Sie ganz einfach online im myAGA-Kundenportal. Bitte stellen Sie dort Ihren digitalen Antrag, um die Absicherung ihres Exportgeschäftes mit einer Shopping-Line-Deckung zu beantragen. Hierzu registrieren Sie sich einmalig und mühelos in wenigen Schritten auf unserem myAGA-Kundenportal. Wenn Sie bereits myAGA-Nutzer sind, können Sie sich mit Ihren Zugangsdaten direkt einloggen.
Benötigen Sie Hilfe bei der Antragstellung oder haben Fragen zu dem für Sie passenden Produkt, wenden Sie sich gerne an unsere Firmenberater.
Neue Möglichkeiten in der Exportfinanzierung mit der optimierten Shopping-Line-Deckung
In dieser Podcastfolge von Export Echo diskutieren Jennifer Löwen und Kathrin Klotz, Department Head Underwriting bei Euler Hermes, die wegweisenden Anpassungen, von denen Banken und KMUs seit Anfang 2025 profitieren können. Im Fokus steht die optimierte Shopping-Line-Deckung, die es bonitätsstarken ausländischen Kunden ermöglicht, mehrere deutsche Exporte unter einer Kreditlinie zusammenzufassen. Deutschen KMUs wird damit der Zugang zu internationalen Märkten erleichtert.
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FAQ - Shopping-Line-Deckung
Welche ergänzenden Absicherungen stehen zur Verfügung?
Die Shopping-Line-Deckung kann bei Bedarf ergänzt werden durch
- Verbriefungsgarantie (zur Refinanzierung von Exportdarlehen – verbesserte Konditionen zugunsten des Refinanzierers)
- Pfandbriefdeckung (für Pfandbriefbanken zur Refinanzierung im eigenen Pfandbriefgeschäft – Absicherung des Forderungsentziehungsrisikos zugunsten der Pfandbriefgläubiger)
- Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm (schafft die Möglichkeit einer Teilnahme am KfW-Programm, mit dem Liquidität durch eine Refinanzierung bundesgedeckter Forderungen bereitgestellt werden kann) – Z.Zt. Pilotphase – Sprechen Sie uns hierzu mit konkreten Transaktionen gerne an.
- Es steht den Exporteuren frei, außerhalb der Shopping-Line-Deckung zugunsten einer Bank eigene Deckungen (z.B. eine Fabrikationsrisikodeckung) zu beantragen.
Welche Besonderheiten bestehen gegenüber einer klassischen Finanzkreditdeckung?
Bei der Shopping-Line-Deckung können Banken ihre Erfahrungen mit der gebundenen Finanzkreditdeckung des Bundes (FKG) nutzen. Im Vergleich zu dieser wurden aber zahlreiche Verbesserungen umgesetzt, die insbesondere die Abwicklung erleichtern. Hierzu werden die Allgemeinen Bedingungen (FKG) durch besondere Bedingungen modifiziert.
Mit Übernahme einer Shopping-Line-Deckung deckt der Bund Forderungen aus einer sich verbrauchenden Kreditlinie, die die Bank einem Auslandskunden einräumt. Dieser Auslandskunde kann anschließend Beschaffungsaufträge bei unterschiedlichen deutschen Exporteuren platzieren. Alle Beteiligten profitieren hierbei von administrativen Erleichterungen. Der Vorteil für die Bank liegt insbesondere darin, dass z. B. nur eine Kreditdokumentation erforderlich ist.
Die Umwelt-, Sozial- und Menschenrechtsprüfung (USM-Prüfung) folgt den internationalen Vorgaben, insbesondere denen der OECD. Eine Abwicklungserleichterung ergibt sich dadurch, dass bestimmte Prüfelemente auf Ebene der Unternehmen und der implementierten Management-Systeme erfolgen.
Wie kann die Deckung von der deckungsnehmenden Bank für eine Refinanzierung genutzt werden?
Die sich aus der Shopping-Line-Deckung ergebenden Ansprüche können – zusammen mit der Darlehensforderung – an andere Kreditinstitute abgetreten werden. Es besteht ferner die Möglichkeit, mittels einer zusätzlichen Pfandbriefdeckung die Shopping-Line-Deckung für die Refinanzierung im eigenen Pfandbriefgeschäft nutzbar zu machen. Ferner können mit einer Verbriefungsgarantie die Konditionen einer Shopping-Line-Deckung zugunsten des refinanzierenden Zessionars verbessert werden, sodass sich die Bank zinsgünstiger refinanzieren kann (siehe Produktinformationen Verbriefungsgarantie bzw. Pfandbriefdeckung). Ferner ist – als Pilot – zur Refinanzierung die Nutzung des KfW-Refinanzierungsprogramms möglich.
Sie haben weitere Fragen zur Shopping-Line-Deckung?
Unsere Kundenberater stehen Ihnen gerne für alle Fragen rund um die Shopping-Line-Deckung zur Verfügung und führen Sie, falls gewünscht, Schritt für Schritt durch den Antragsprozess.
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