Hermesdeckungen click&cover BANK

Exportfinanzierungen als Bank ganz einfach digital absichern? Das funktioniert mit unserer Hermesdeckungen click&cover BANK. Die digitale Finanzkreditdeckung ermöglicht es deutschen Banken, Bestellerkredite für einfach gelagerte Exportgeschäfte schnell und unproblematisch durch den Bund online absichern zu lassen.

Gut zu wissen: Ob sich die Deckung für Ihr konkretes Geschäft grundsätzlich eignet, erfahren Sie über nur fünf Fragen im Rahmen des Machbarkeits-Checks. Ebenfalls erhalten Sie eine Prämienindikation im Rahmen des Online-Antrages, d.h. noch vor Antragstellung.

Zielgruppe

• Deutsche Kreditinstitute
• In Deutschland ansässige Zweigniederlassungen ausländischer Banken
• Ausländische Banken (unter bestimmten Voraussetzungen)
   

Zahlungsziel der abgesicherten Geschäfte

• Kurzfristig (bis zu 2 Jahren)
• Mittelfristig (2 bis 5 Jahre)
   

Absicherbare Risiken

Hermesdeckungen click&cover BANK bieten Schutz vor einem Zahlungsausfall aufgrund

• der Nichtzahlung der Forderung innerhalb von 1 Monat (bei Folgeraten 0 Monaten) nach Fälligkeit (protracted default)
   

Besonderheiten

Digitales Antragsformular

Hermesdeckungen click&cover BANK eignen sich primär für standardisierte Geschäfte mit u.a. folgenden Parametern:

• Auftragswert des der Finanzierung zugrundeliegenden Exportgeschäftes: maximal 5 Mio. Euro
• Zahlungsbedingungen: nur ausgewählte reguläre Rückzahlungsprofile
• Maximale Kreditlaufzeit: 5 Jahre dato Liefer-/Leistungsbeginn
• Staaten der Länderkategorien 1 – 5; für Staaten der Länderkategorien 6 und 7 mit Auftragswerten von maximal 2,5 Mio. Euro
• Zulässiger Auslandsanteil: maximal 49 %
• Davon örtliche Kosten: maximal 11,5 % des Gesamtauftragswertes
   

Insbesondere folgende Standardisierungen erleichtern es Banken, sich im Small-Ticket-Segment zu engagieren:

• Fixiertes Entgelt als verlässliche Kalkulationsbasis
• Wegfall von Nachkalkulationen und Entgelterstattungen; Entgeltneuberechnung nur im Falle von Risikoerhöhungen
• Frühzeitig feststehender Tilgungsplan ohne Umstellungsszenarien
• Festlegung des Starting Points auf den Zeitpunkt der 1. Lieferung, damit Wegfall der Vorlaufzeit
• Tatsächlicher Liefer-/Leistungsbeginn bzw. Auszahlungsreife, Starting Point, Haftungsbeginn des Bundes und Fälligkeitszeitpunkt des Entgeltes werden grundsätzlich auf einen einzigen Termin vereinigt
• Wegfall der Haftungsbeginnklausel für die Entgelttranche
• Wegfall von Haftungsbeginnklauseln bei unsichtbar eingeschlossenen Leistungen und/oder Auszahlungen zum Spätesttermin vor Leistungserbringung, soweit diesbezüglich ein Schwellenwert für Leistungen von 10 % des Auftragswertes nicht überschritten wird.
• Entgeltfälligkeit erst bei effektivem Liefer-/ Leistungsbeginn (und Auszahlungsreife des Finanzkredits)
• Wegfall der gesamtschuldnerischen Rechnung bei kombinierten Deckungen: Entgeltschuldner ist ausschließlich die Bank, womit der Überwachungs-/ Koordinationsprozess gegenüber dem Exporteur entfällt
   

Ergänzende Information

Der Bundesverband deutscher Banken e.V. (BdB) und der Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands e.V. (VÖB) haben gemeinsam ein Rechtsgutachten zur Wirksamkeit und Durchsetzbarkeit von Finanzkreditdeckungen für die Zwecke des Art. 194 Absatz 1 erster Unterabsatz der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (CRR) in Auftrag geben. Das Gutachten kann nach Erstellung unter bestimmten Umständen Instituten im Sinne der CRR auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden. Entsprechende Anfragen sind über den jeweiligen nationalen Bankenverband, dem das betreffende Institut angehört, an den BdB oder VÖB zu richten.

Entgelt

• In Abhängigkeit von den gewählten Produktparametern wird Ihnen im Rahmen des Online-Antrages der Entgeltbetrag als „All-in-Prämie“ angezeigt. 

Selbstbeteiligung

• 5 % bei allen Risiken

Dieses Produkt beantragen Sie ganz einfach online im myAGA-Kundenportal. Bitte stellen Sie dort Ihren digitalen Antrag, um die Absicherung des Exportgeschäftes mit Hermesdeckungen click & cover BANK zu beantragen. Hierzu registrieren Sie sich einmalig und mühelos in wenigen Schritten auf unserem myAGA-Kundenportal. Wenn Sie bereits myAGA-Nutzer sind, können Sie sich mit Ihren Zugangsdaten direkt einloggen. 

Benötigen Sie Hilfe bei der Antragstellung oder haben Fragen zu dem für Sie passenden Produkt, wenden Sie sich gerne an unsere Firmenberater.

Unsere Kundenberater stehen Ihnen gerne für alle Fragen rund um die Hermesdeckungen click&cover BANK zur Verfügung und führen Sie, falls gewünscht, Schritt für Schritt durch den Antragsprozess.