Informationen für Verbände, Kammern und Netzwerke in Deutschland
Orientierung geben | Markteintritt erleichtern | Exporte begleiten
Ihre Rolle als Impulsgeber und Wegbereiter
Vereine, Verbände, Handelskammern oder Netzwerke sind oftmals erste Anlaufstellen für Unternehmen bei Fragen zur Internationalisierung. Sie ordnen Entwicklungen ein, geben Orientierung und begleiten strategische Entscheidungen im Auslandsgeschäft. Mit der Einbindung der Exportkreditgarantien erweitern Sie Ihr Beratungs- und Informationsangebot um ein staatlich getragenes Absicherungs- und Finanzierungsinstrument. So stärken Sie Ihre Rolle als kompetenter Ansprechpartner für Exportfragen – insbesondere im Mittelstand.
So stärken Sie exportierende Unternehmen in Deutschland
Internationale Märkte bieten deutschen Unternehmen große Chancen. Gleichzeitig steigen wirtschaftliche und politische Risiken, geopolitische Spannungen beeinflussen Lieferketten und Zahlungsströme, und Finanzierungen werden anspruchsvoller. Gerade der deutsche Mittelstand mit seinen zahlreichen technologisch führenden „Hidden Champions“ prägt die internationale Wettbewerbsfähigkeit der deutschen Wirtschaft. Viele dieser hochspezialisierten und oft familiengeführten Unternehmen sind weltweit erfolgreich und stark exportorientiert. Gleichzeitig stehen sie vor der Herausforderung, neue Märkte zu erschließen und ihre Absatzmärkte zu diversifizieren, ohne ihre finanzielle Stabilität zu gefährden.
Hier setzen die Exportkreditgarantien des Bundes (Hermesdeckungen) an. Als staatliches Instrument der Außenwirtschaftsförderung sichern sie Exportgeschäfte deutscher Unternehmen gegen wirtschaftliche und politische Zahlungsausfälle im Ausland ab und erleichtern die Finanzierung internationaler Vorhaben – insbesondere in risikobehafteten Märkten oder bei langen Zahlungszielen. Sie unterstützen insbesondere kleine und mittelständische Unternehmen dabei, internationale Risiken kalkulierbar zu machen und ihre Marktpräsenz breiter und widerstandsfähiger aufzustellen.
Was sind Exportkreditgarantien?
Die Exportkreditgarantien des Bundes (Hermesdeckungen) sind ein staatliches Instrument zur Absicherung wirtschaftlicher und politischer Risiken im Auslandsgeschäft. Sie kommen insbesondere zum Einsatz, wenn erhöhte Länderrisiken bestehen, private Absicherungsmöglichkeiten nicht ausreichen oder lange Zahlungsziele erforderlich sind.
Neben der Absicherung einzelner Projektgeschäfte können auch laufende Lieferbeziehungen im Rahmen von Sammeldeckungen abgesichert werden. Für Unternehmen bedeutet das: internationale Vorhaben werden finanzierbar, Risiken kalkulierbar und Projekte realisierbar.
Unser Erklärvideo steht in zahlreichen Sprachen auf unserem YouTube-Kanal zur Verfügung.
So profitieren Ihre Mitglieder von den Hermesdeckungen
Mehr Sicherheit bei internationalen Geschäften
Exportkreditgarantien sichern wirtschaftliche und politische Zahlungsausfälle ab. Unternehmen können dadurch neue oder bislang gemiedene Märkte erschließen und ihre Absatzmärkte diversifizieren. Strategische Entscheidungen zur Internationalisierung werden belastbarer und langfristig planbar.
Verbesserte Finanzierungsmöglichkeiten
Wenn mittelständische Unternehmen ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, bindet dies finanzielle Liquidität und erhöht gleichzeitig das Ausfallrisiko. Die staatliche Absicherung stärkt die Position gegenüber Hausbanken, erleichtert die Strukturierung von Lieferanten- oder Bankenkrediten und verbessert Refinanzierungsmöglichkeiten. So bleiben Unternehmen auch bei größeren Vorhaben finanziell handlungsfähig.
Wettbewerbsvorteile bei internationalen Projekten
Internationale Kunden erwarten häufig attraktive Finanzierungsangebote. Mit Exportkreditgarantien können Unternehmen längere Zahlungsziele anbieten, ohne ihre eigene Liquidität übermäßig zu binden. Das erhöht die Chancen bei Ausschreibungen und Vertragsverhandlungen erheblich.
Absicherung laufender Exportgeschäfte
Viele mittelständische Unternehmen beliefern ihre internationalen Kunden regelmäßig über längere Zeiträume. Mit Sammeldeckungen, wie der Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG), können solche Lieferbeziehungen in zahlreiche Länder abgesichert werden. Auf einzelne ausländische Kunden werden Limite eingerichtet. Diese schaffen Planungssicherheit und erleichtern eine kontinuierliche Geschäftsentwicklung.
Exportkreditgarantien in der Praxis: Textilfärbemaschinen für Mexiko
Die Thies GmbH & Co. KG, ein Familienunternehmen in fünfter Generation, produziert Textilfärbemaschinen und exportiert weltweit. Für einen Kunden in Mexiko realisierte das Unternehmen ein Projektgeschäft auf Basis eines Lieferantenkredits.
Zur Absicherung nutzte das Unternehmen das digitale Produkt Hermesdeckungen click&cover EXPORT, das ganz einfach online beantragt werden kann. Die Zusage erfolgte innerhalb weniger Wochen, sodass die Produktion kurzfristig starten konnte.
Durch die staatliche Absicherung reduzierte sich der Selbstbehalt des Unternehmens im Ausfallrisiko auf 5 %. Das Beispiel zeigt, wie insbesondere mittelständische Unternehmen internationale Geschäfte absichern und Finanzierungsspielräume sichern können.
Mehr Planungssicherheit für laufende Exportgeschäfte
Ein deutscher Hersteller von Landmaschinen exportiert regelmäßig in verschiedene Länder außerhalb der EU. Zu den Abnehmern zählen unter anderem ausländische Kunden in der Ukraine, Kolumbien, Chile und Südafrika. Die vereinbarten Zahlungsziele reichen dabei je nach Markt und Kunde von 60 bis zu 360 Tagen.
Um die laufenden Exportgeschäfte effizient abzusichern, nutzt das Unternehmen eine Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG). Dabei wird zunächst ein APG-Vertrag abgeschlossen und einzelne Exportländer aufgenommen. In den eingeschlossenen Ländern werden Exportgeschäfte auf ausländische Kunden mit Zahlungszielen bis zu einem Jahr abgebildet.
Die Entgelte werden risikobasiert kalkuliert und für jeweils ein Vertragsjahr festgelegt. Im konkreten Fall des Landmaschinenherstellers beträgt das durchschnittliche Entgelt rund 0,60 % des abgesicherten Umsatzes. Die vereinbarten Entgeltsätze gelten während dieses Zeitraums für alle eingeschlossenen Auslandskunden – unabhängig von deren Größe oder dem jeweiligen Länderrisiko. Im Schadensfall trägt das Unternehmen in der Regel einen Selbstbehalt von 10 %, während der überwiegende Teil des Risikos durch den Bund abgesichert wird. So profitiert das Unternehmen von mehr Planungs- und Kalkulationssicherheit, geringerem administrativem Aufwand und mehr finanzieller Flexibilität im laufenden Exportgeschäft.
Unsere Angebote für Ihre Organisation
Wir unterstützen Sie dabei, das Thema Exportabsicherung praxisnah und verständlich an Ihre Mitglieder weiterzugeben. Sie profitieren von:
- Praxisnahen Webinaren für Ihre Mitglieder
- Textbausteinen zur Nutzung auf Ihrer Website, im Newsletter oder in der Mitgliederkommunikation
- Direkter Kontakt zu unseren Experten im In- und Ausland
- Aktuellen Informationen in unseren Newslettern Export Insights und Export Events (jetzt anmelden)
So erweitern Sie Ihr Serviceangebot für exportierende Unternehmen um das etablierte Instrument der Außenwirtschaftsförderung – die Exportkreditgarantien.
Webinare für Ihre Mitglieder
Im Mittelpunkt unseres Angebots stehen kostenfreie Webinare, speziell für kleine und mittelständische Unternehmen. Ihre Mitglieder erhalten direkten Zugang zur staatlichen Expertise rund um Exportabsicherung und -finanzierung. Neben den Grundlagen werden konkrete Fragestellungen und typische Projektkonstellationen behandelt.
Unsere Expertinnen und Experten zeigen praxisnah,
- wie der Einstieg in neue Auslandsmärkte strukturiert vorbereitet wird,
- wie wirtschaftliche und politische Risiken abgesichert werden können,
- wie Exportgeschäfte finanzierungsfähig gestaltet werden,
- und wie Projekte von der ersten Idee bis zum Abschluss begleitet werden.
Unsere Finanzierungsexperten bringen zusätzlich Erfahrungen aus den jeweiligen Märkten ein und ordnen aktuelle Entwicklungen ein. So entsteht ein Austausch, der über eine reine Informationsveranstaltung hinausgeht.
Auch konkrete Vorhaben oder Fragen Ihrer Mitglieder können aufgegriffen werden. Die Webinare werden individuell auf Branche und Erfahrungsstand zugeschnitten.
Materialien für Ihre Kommunikation
Was sind Exportkreditgarantien? (Kurztext- und Langtextversion)
Kurztext:
Exportkreditgarantien des Bundes – staatliche Absicherung für internationale Geschäfte
Die Exportkreditgarantien des Bundes (Hermesdeckungen) sind ein staatliches Instrument der Außenwirtschaftsförderung. Sie sichern Exportgeschäfte deutscher Unternehmen – insbesondere kleiner und mittelständischer Betriebe – gegen wirtschaftliche und politische Zahlungsausfälle im Ausland ab. Dabei können sowohl einzelne Projektgeschäfte als auch neue oder laufende Lieferbeziehungen abgesichert werden.
Sie kommen vor allem dann zum Einsatz, wenn erhöhte Länderrisiken bestehen, private Versicherungslösungen nicht ausreichen oder langfristige Zahlungsziele erforderlich sind. Für mittelständische Unternehmen bedeutet dies: mehr Planungssicherheit und bessere Finanzierbarkeit von Exportvorhaben in ausländische Märkte. Für deutsche Unternehmen bedeutet das: Die Exportkreditgarantie sollte Teil der Angebotsstrategie sein – nicht erst ein nachgelagerter Absicherungsschritt.
Langtext:
Exportkreditgarantien des Bundes – staatliche Absicherung für internationale Geschäfte
Die Exportkreditgarantien des Bundes (Hermesdeckungen) sind ein Instrument der deutschen Außenwirtschaftsförderung. Sie dienen der Absicherung von Exportgeschäften gegen wirtschaftliche und politische Zahlungsausfälle im Ausland. Dabei können sowohl einzelne Liefer- oder Projektgeschäfte als auch laufende Exportgeschäfte abgesichert werden.
Für kleine und mittelständische Unternehmen sind internationale Projekte häufig mit besonderen Herausforderungen verbunden: begrenzte Risikopuffer, Abhängigkeit von einzelnen Märkten oder eingeschränkte Finanzierungsmöglichkeiten. Zahlungsausfälle oder politische Ereignisse im Käuferland können erhebliche Auswirkungen auf Liquidität und Stabilität haben.
Wirtschaftliche Risiken entstehen beispielsweise durch Zahlungsunfähigkeit oder Zahlungsverzug eines ausländischen Käufers. Politische Risiken können sich aus staatlichen Maßnahmen, Transferbeschränkungen, Krieg oder anderen Ereignissen ergeben, die die Vertragserfüllung verhindern.
Die Absicherung erfolgt durch die Bundesrepublik Deutschland und kommt insbesondere dann zum Einsatz, wenn erhöhte Länderrisiken bestehen, private Versicherungsangebote nicht ausreichen oder langfristige Zahlungsziele erforderlich sind. Neben der Risikodeckung tragen Exportkreditgarantien wesentlich dazu bei, Exportgeschäfte finanzierungsfähig zu machen, da sie Banken zusätzliche Sicherheit bieten.
Ziel ist es, insbesondere dem Mittelstand den Zugang zu internationalen Märkten zu erleichtern, Diversifikation zu ermöglichen und internationale Vorhaben kalkulierbar umzusetzen.
Darstellung der Vorteile für Unternehmen
Welche Vorteile ergeben sich für exportierende Unternehmen?
Exportkreditgarantien ermöglichen es insbesondere kleinen und mittelständischen Unternehmen, internationale Geschäfte auch in anspruchsvollen oder neuen Märkten umzusetzen.
Neben einzelnen Projektgeschäften können auch wiederkehrende Lieferungen an internationale Kunden über Sammeldeckungen abgesichert werden. Dies schafft Planungssicherheit für fortlaufende Exportbeziehungen.
Durch die staatliche Absicherung werden potenzielle Zahlungsausfälle kalkulierbar. Das reduziert unternehmerische Risiken und erleichtert strategische Entscheidungen zur Markterschließung oder Diversifikation.
Ein wesentlicher Vorteil liegt in der Finanzierung: Mittelständische Unternehmen sind häufig auf die Unterstützung ihrer Hausbank angewiesen. Die staatliche Garantie verbessert die Kreditwürdigkeit des Exportgeschäfts, erleichtert die Strukturierung von Lieferanten- oder Bankenkrediten und schafft zusätzlichen Finanzierungsspielraum – insbesondere bei langfristigen Zahlungszielen.
Darüber hinaus stärkt die Absicherung die Wettbewerbsposition im internationalen Umfeld. Unternehmen können attraktive Zahlungsbedingungen anbieten, ohne ihre eigene Liquidität unverhältnismäßig zu belasten.
Für den Mittelstand bedeutet dies: mehr Sicherheit, bessere Finanzierung und realistischere Chancen bei internationalen Projekten.
Einordnung: Wann sind Exportkreditgarantien besonders relevant?
Exportkreditgarantien sind insbesondere für mittelständische Unternehmen relevant, wenn:
- neue oder bislang wenig erschlossene Märkte erschlossen werden sollen,
- Absatzmärkte diversifiziert werden,
- laufende Lieferbeziehungen mit internationalen Kunden abgesichert werden sollen,
- größere Projektgeschäfte umgesetzt werden,
- internationale Kunden langfristige Zahlungsziele erwarten,
- private Absicherungsmöglichkeiten nicht ausreichen.
Gerade im Mittelstand helfen sie dabei, Internationalisierung strukturiert und risikobewusst umzusetzen – ohne die eigene Stabilität zu gefährden.
Kurztext für Newsletter/Teaser
Exportkreditgarantien – Absicherung für Auslandsgeschäfte
Internationale Märkte bieten Chancen, sind jedoch mit wirtschaftlichen und politischen Risiken verbunden. Die Exportkreditgarantien des Bundes sichern Exportgeschäfte deutscher Unternehmen ab und erleichtern die Finanzierung – insbesondere bei langfristigen Zahlungszielen oder erhöhten Länderrisiken. Für deutsche Unternehmen bedeutet das: Die Exportkreditgarantie sollte Teil der Angebotsstrategie sein – nicht erst ein nachgelagerter Absicherungsschritt.
Weitere Informationen finden Sie hier: www.exportkreditgarantien.de
FAQ für Ihre Mitglieder - Häufige Fragen zu den Exportkreditgarantien des Bundes
Wer kann Exportkreditgarantien in Anspruch nehmen?
Grundsätzlich können deutsche Unternehmen Exportkreditgarantien beantragen. In der Praxis richtet sich das Instrument ausdrücklich an kleine und mittelständische Unternehmen, die Waren liefern oder Leistungen ins Ausland erbringen. Voraussetzung ist in der Regel ein wirtschaftlicher Bezug zum Standort Deutschland.
Welche Risiken werden durch Exportkreditgarantien abgesichert?
Abgesichert werden wirtschaftliche Risiken (z. B. Zahlungsunfähigkeit oder Zahlungsverweigerung eines ausländischen Käufers) sowie politische Risiken (z. B. Transferbeschränkungen, staatliche Eingriffe oder kriegerische Ereignisse). Gerade für mittelständische Unternehmen können solche Risiken erhebliche Auswirkungen auf Liquidität und Stabilität haben – die staatliche Garantie reduziert dieses Risiko deutlich.
Für welche Exportgeschäfte sind Exportkreditgarantien geeignet?
Exportkreditgarantien kommen insbesondere bei Liefer- und Projektgeschäften mit erhöhten Länderrisiken, bei langfristigen Zahlungszielen oder bei komplexen Finanzierungsstrukturen zum Einsatz. Neben Einzelgeschäften können auch bestehende und regelmäßig wiederkehrende Lieferbeziehungen über Ausfuhrpauschalgewährleistungen abgesichert werden. Sie eignen sich somit sowohl für einzelne Projektvorhaben als auch für langfristige Lieferbeziehungen mit internationalen Kunden. Ob ein Geschäft förderfähig ist, wird im Einzelfall geprüft.
Warum sind Exportkreditgarantien besonders für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) relevant?
Kleine und mittelständische Unternehmen verfügen häufig über geringere Risikopuffer und eingeschränkte Möglichkeiten zur privaten Absicherung. Gleichzeitig sind sie bei internationalen Geschäften oft stärker auf Finanzierungslösungen angewiesen. Die staatliche Garantie erleichtert den Zugang zu Finanzierung, reduziert das Ausfallrisiko und ermöglicht es dem Mittelstand, neue Märkte zu erschließen und Geschäftsbeziehungen breiter aufzustellen.
Wie läuft das Verfahren zur Beantragung ab?
Der Antrag wird bei der Euler Hermes AG als Mandatar des Bundes gestellt. Nach Prüfung der wirtschaftlichen, politischen und umwelt- bzw. sozialbezogenen Aspekte entscheidet der Bund über die Übernahme der Deckung. Eine frühzeitige Beratung wird empfohlen, um Struktur und Förderfähigkeit des Exportvorhabens vorab zu klären.
Weiterführende Informationen für Ihre Mitglieder
Damit Ihre Mitgliedsunternehmen schnell und gezielt weiterführende Informationen finden, stellen wir praxisnahe Inhalte und konkrete Orientierungshilfen bereit:
- Einstieg für den Mittelstand
Kompakte Orientierung für kleine und mittelständische Unternehmen: Wann sind Exportkreditgarantien sinnvoll? Welche Möglichkeiten gibt es? Wie gelingt der Einstieg? - Produktfinder
In wenigen Schritten zur passenden Absicherung: Der Produktfinder hilft bei der ersten Einordnung konkreter Exportvorhaben. - Länderinformationen
Transparente Übersicht zur Deckungspolitik und zu den Bedingungen in einzelnen Ländern – eine wichtige Grundlage für strategische Marktentscheidungen. - Praxisbeispiele
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Direkter Kontakt zu Expertinnen und Experten mit regionaler Marktkenntnis – für individuelle Fragestellungen vor Ort - Firmenberater
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